Luật chống rửa tiền của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa
(Thông qua tại phiên họp thứ 24 của Ủy ban Thường vụ Đại hội đại biểu nhân dân toàn quốc lần thứ X)
Mục lục
Chương I Các quy định chung
Chương II Giám sát và Quản lý về Chống rửa tiền
Chương III Nghĩa vụ của các tổ chức tài chính về chống rửa tiền
Chương IV Điều tra về Chống rửa tiền
Chương V Hợp tác quốc tế về chống rửa tiền
Chương VI Trách nhiệm pháp lý
Chương VII Các điều khoản bổ sung
Chương I Các quy định chung
Điều 1 Với mục đích phòng chống rửa tiền, duy trì trật tự tài chính và hạn chế tội phạm rửa tiền và các tội phạm khác có liên quan, Luật hiện hành được xây dựng.
Điều 2 Thuật ngữ "chống rửa tiền" như được đề cập trong Luật hiện hành đề cập đến hành vi áp dụng các biện pháp liên quan phù hợp với các quy định của Luật hiện hành để ngăn chặn bất kỳ hoạt động rửa tiền nào nhằm che giấu hoặc ngụy tạo, bằng mọi cách, nguồn gốc và bản chất của tiền thu được từ bất kỳ tội phạm ma túy nào, tội phạm có tổ chức có tính chất băng đảng, tội khủng bố, tội buôn lậu, tội tham nhũng hoặc hối lộ, tội gây rối trật tự quản lý tài chính, tội gian lận tài chính, v.v. .
Điều 3 Các tổ chức tài chính được thành lập trên lãnh thổ của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa hoặc các tổ chức phi tài chính đặc biệt thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền, sẽ áp dụng các biện pháp phòng ngừa và giám sát liên quan theo luật, thiết lập và cải thiện danh tính của khách hàng hệ thống nhận dạng, hệ thống lưu giữ tài liệu nhận dạng của khách hàng và hồ sơ giao dịch, hệ thống báo cáo các giao dịch có tổng số tiền lớn và các giao dịch đáng ngờ, và thực hiện các nghĩa vụ chống rửa tiền tương ứng của họ.
Điều 4 Cơ quan có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước chịu trách nhiệm giám sát và điều hành phòng, chống rửa tiền trong phạm vi cả nước. Các ban, cơ quan liên quan thuộc Quốc vụ viện trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của mình có trách nhiệm thực hiện nghĩa vụ giám sát và điều hành phòng, chống rửa tiền.
Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện, các Vụ, Cục liên quan thuộc Quốc vụ viện và các cơ quan tư pháp có trách nhiệm phối hợp với nhau trong công tác phòng, chống rửa tiền.
Điều 5 Tài liệu nhận dạng hoặc thông tin giao dịch của bất kỳ khách hàng nào có được trong quá trình thực hiện các nhiệm vụ và chức năng chống rửa tiền theo quy định của pháp luật, sẽ được giữ bí mật. Không có thông tin nào nêu trên có thể được cung cấp cho bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào trừ khi được các quy định của pháp luật có liên quan thừa nhận.
Tài liệu nhận dạng và thông tin giao dịch của bất kỳ khách hàng nào, được thu thập bởi Cục chống rửa tiền có thẩm quyền hoặc bất kỳ bộ phận hoặc cơ quan nào khác thực hiện nghĩa vụ giám sát và quản lý chống rửa tiền theo pháp luật khi thực hiện các chức năng chống rửa tiền của mình và chỉ được sử dụng trong điều tra hành chính về chống rửa tiền.
Tài liệu nhận dạng và thông tin giao dịch của bất kỳ khách hàng nào mà cơ quan tư pháp có được theo Luật hiện hành sẽ chỉ được sử dụng trong vụ kiện tụng hình sự về chống rửa tiền.
Điều 6 Việc gửi báo cáo về giao dịch có giá trị lớn hoặc giao dịch đáng ngờ theo quy định của pháp luật bởi bất kỳ cơ quan hoặc bộ phận nào có nghĩa vụ chống rửa tiền sẽ được pháp luật bảo vệ.
Điều 7 Trong trường hợp bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào phát hiện ra bất kỳ hoạt động rửa tiền nào, tổ chức hoặc cá nhân đó có quyền trình báo với Cục phòng chống rửa tiền có thẩm quyền hoặc cơ quan công an. Cơ quan chấp nhận tiền boa phải giữ bí mật về người đưa ra tiền boa cũng như nội dung của khoản tiền boa.
Chương II Giám sát và Quản lý về Chống rửa tiền
Điều 8. Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện có trách nhiệm tổ chức, điều phối công tác phòng, chống rửa tiền trong cả nước, giám sát các quỹ phòng, chống rửa tiền, xây dựng các quy định liên quan về phòng, chống rửa tiền của ngành tài chính. các tổ chức tự mình hoặc phối hợp với các cơ quan quản lý tài chính liên quan thuộc Hội đồng Nhà nước, thực hiện giám sát, kiểm tra việc thực hiện nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền của các tổ chức tài chính, điều tra các giao dịch đáng ngờ trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của mình và thực hiện các nhiệm vụ, chức năng khác về phòng, chống rửa tiền do pháp luật hoặc Hội đồng Nhà nước quy định.
Các cơ quan do Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện cử trong phạm vi quyền hạn của mình theo ủy quyền của Cục có thẩm quyền về chống rửa tiền của Quốc vụ, thực hiện giám sát và kiểm tra việc thực hiện chống rửa tiền nghĩa vụ rửa tiền của các tổ chức tài chính.
Điều 9. Các tổ chức giám sát và quản lý tài chính liên quan thuộc Hội đồng Nhà nước sẽ tham gia xây dựng các quy định về phòng, chống rửa tiền cho các tổ chức tài chính dưới sự giám sát và điều hành của mình, yêu cầu các tổ chức này thiết lập và cải tiến hệ thống kiểm soát nội bộ về phòng, chống rửa tiền và thực hiện các nhiệm vụ, chức năng khác về phòng, chống rửa tiền theo quy định của pháp luật hoặc của Hội đồng Nhà nước.
Điều 10. Cục phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện có thẩm quyền thành lập Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền để chịu trách nhiệm tiếp nhận và phân tích các báo cáo về các giao dịch có tổng giá trị lớn và các giao dịch đáng ngờ, báo cáo kết quả phân tích cho cơ quan có thẩm quyền. phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện theo quy định của pháp luật có liên quan và thực hiện các chức năng, nhiệm vụ khác theo quy định của Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện.
Điều 11. Bộ phận có thẩm quyền về chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước, để thực hiện nhiệm vụ và chức năng giám sát các quỹ chống rửa tiền, có thể thu thập thông tin cần thiết từ các bộ phận và cơ quan liên quan của Hội đồng Nhà nước để hỗ trợ.
Bộ phận có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện luân chuyển công tác phòng, chống rửa tiền cho các ban, cơ quan liên quan của Quốc vụ viện theo định kỳ.
Điều 12. Nếu cơ quan hải quan phát hiện số tiền mặt hoặc chứng khoán bí mật mà cá nhân mang theo vượt quá số tiền quy định thì cơ quan hải quan phải báo cáo kịp thời về Cục Phòng, chống rửa tiền.
Các tiêu chuẩn về số tiền sẽ được luân chuyển trong khoản trên sẽ do Cục chống rửa tiền có thẩm quyền của Hội đồng Nhà nước kết hợp với Tổng cục Hải quan quy định.
Điều 13 Nếu cục có thẩm quyền về chống rửa tiền hoặc bất kỳ bộ, cơ quan nào khác thực hiện nghĩa vụ giám sát và quản lý phòng, chống rửa tiền theo quy định của pháp luật phát hiện bất kỳ giao dịch nào liên quan đến tội phạm rửa tiền, cơ quan đó sẽ báo cáo cơ quan điều tra tại thời gian.
Điều 14. Nếu tổ chức giám sát và điều hành tài chính liên quan thuộc Hội đồng Nhà nước tiến hành thẩm tra và chấp thuận việc thành lập tổ chức tài chính mới hoặc thành lập bất kỳ chi nhánh hoặc chi nhánh trực thuộc nào của tổ chức tài chính, tổ chức đó sẽ kiểm tra hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tài chính rửa tiền của tổ chức mới và không được chấp thuận bất kỳ đơn xin thành lập nào không phù hợp với các quy định của Luật hiện hành.
Chương III Nghĩa vụ của các tổ chức tài chính về chống rửa tiền
Điều 15 Các tổ chức tài chính, phù hợp với các quy định của Luật hiện hành, thiết lập và cải tiến hệ thống kiểm soát nội bộ của mình về phòng, chống rửa tiền và người chịu trách nhiệm chính trong việc thực hiện có hiệu quả hệ thống kiểm soát nội bộ của mình về phòng, chống rửa tiền .
Các tổ chức tài chính phải thành lập các tổ chức đặc biệt về chống rửa tiền hoặc chỉ định các bộ phận nội bộ chịu trách nhiệm về chống rửa tiền.
Điều 16 Các tổ chức tài chính phải thiết lập hệ thống nhận dạng khách hàng phù hợp với các quy định liên quan.
Nếu bất kỳ tổ chức tài chính nào thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng hoặc cung cấp các dịch vụ tài chính một lần như chuyển tiền mặt, chuyển đổi tiền mặt và thanh toán hóa đơn vượt quá số tiền quy định, thì tổ chức đó sẽ yêu cầu khách hàng xuất trình chứng chỉ nhận dạng xác thực và có hiệu lực của mình hoặc bất kỳ giấy tờ nào khác tài liệu chứng nhận danh tính và thực hiện xác minh và đăng ký liên quan.
Nếu khách hàng ủy thác cho đại lý thay mặt mình xử lý giao dịch, tổ chức tài chính có liên quan sẽ thực hiện xác minh và đăng ký giấy chứng nhận danh tính hoặc các tài liệu chứng nhận danh tính khác của cả đại lý và chủ sở hữu cùng một lúc.
Nếu một tổ chức tài chính thiết lập mối quan hệ kinh doanh bảo hiểm cá nhân hoặc ủy thác với khách hàng của mình, trong trường hợp người thụ hưởng hợp đồng không phải là chính khách hàng, tổ chức tài chính sẽ xác minh và đăng ký giấy chứng nhận danh tính hoặc bất kỳ tài liệu chứng nhận danh tính nào khác của người thụ hưởng .
Các tổ chức tài chính không được cung cấp bất kỳ dịch vụ nào hoặc thực hiện bất kỳ giao dịch nào với bất kỳ khách hàng nào không làm rõ danh tính của họ hoặc thiết lập bất kỳ tài khoản ẩn danh hoặc bút danh nào.
Nếu một tổ chức tài chính có bất kỳ nghi ngờ nào về tính xác thực, tính hiệu quả hoặc tính toàn vẹn của tài liệu nhận dạng của khách hàng, tổ chức tài chính đó sẽ kiểm tra lại danh tính của khách hàng.
Trong trường hợp bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào thiết lập mối quan hệ kinh doanh với bất kỳ tổ chức tài chính nào hoặc yêu cầu tổ chức đó cung cấp bất kỳ dịch vụ tài chính một lần nào, tổ chức hoặc cá nhân đó phải cung cấp chứng chỉ nhận dạng xác thực và có hiệu lực hoặc bất kỳ tài liệu chứng nhận danh tính nào khác.
Điều 17. Nếu một tổ chức tài chính xác nhận danh tính của khách hàng của mình thông qua một bên thứ ba, thì phải đảm bảo rằng bên thứ ba đã áp dụng các biện pháp để làm rõ danh tính của khách hàng theo quy định của Luật hiện hành. Trong trường hợp bất kỳ bên thứ ba nào không áp dụng các biện pháp làm rõ danh tính của khách hàng theo quy định của Luật hiện hành, tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm về việc không thực hiện nghĩa vụ làm rõ danh tính của khách hàng.
Điều 18. Các tổ chức tài chính khi tiến hành làm rõ danh tính của khách hàng, nếu có yêu cầu, có thể xác minh thông tin nhận dạng liên quan với các cơ quan ban ngành như cơ quan công an và cơ quan có thẩm quyền về công nghiệp và thương mại.
Điều 19 Các tổ chức tài chính phải thiết lập một hệ thống bảo quản các tài liệu nhận dạng và hồ sơ giao dịch của khách hàng.
Trong thời gian tồn tại của mối quan hệ kinh doanh, bất kỳ tài liệu nhận dạng nào của khách hàng thay đổi sẽ được cập nhật kịp thời.
Sau khi kết thúc bất kỳ mối quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch nào, tài liệu nhận dạng của khách hàng có liên quan hoặc thông tin giao dịch của khách hàng sẽ được lưu giữ ít nhất 5 năm.
Nếu một tổ chức tài chính bị phá sản hoặc bị giải thể, tổ chức đó sẽ chuyển tài liệu nhận dạng của khách hàng liên quan và hồ sơ giao dịch cho tổ chức được chỉ định bởi bộ phận liên quan của Hội đồng Nhà nước.
Điều 20. Các tổ chức tài chính, theo các quy định có liên quan, phải thực hiện hệ thống báo cáo về các giao dịch có tổng giá trị lớn và các giao dịch đáng ngờ.
Nếu bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào do một tổ chức tài chính xử lý hoặc giao dịch tích lũy trong thời hạn quy định vượt quá số tiền quy định hoặc phát hiện có giao dịch đáng ngờ nào thì phải báo cáo kịp thời cho Trung tâm Thông tin Phòng, chống rửa tiền.
Điều 21 Các biện pháp cụ thể để một tổ chức tài chính thiết lập hệ thống làm rõ danh tính của khách hàng và hệ thống lưu giữ tài liệu nhận dạng và hồ sơ giao dịch của khách hàng sẽ được xây dựng bởi bộ phận có thẩm quyền về chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước cùng với thể chế giám sát và điều hành tài chính liên quan thuộc Quốc vụ viện. Các biện pháp cụ thể để báo cáo các giao dịch có tổng số tiền lớn và các giao dịch đáng ngờ của các tổ chức tài chính sẽ do Cục có thẩm quyền về chống rửa tiền của Quốc vụ viện xây dựng.
Điều 22 Các tổ chức tài chính, theo các yêu cầu về phòng chống rửa tiền và giám sát, thực hiện các khóa đào tạo về chống rửa tiền và đánh trống.
Chương IV Điều tra về Chống rửa tiền
Điều 23 Nếu bộ phận có thẩm quyền về chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc bất kỳ cơ quan nào được điều động cấp tỉnh của nó phát hiện bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào, nếu do đó cần phải điều tra và xác minh, cơ quan này có thể tiến hành điều tra các tổ chức tài chính liên quan để hỗ trợ và cung cấp trung thực các tài liệu và tài liệu liên quan.
Đối với cuộc điều tra về bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào, sẽ có không dưới 2 điều tra viên xuất trình chứng chỉ hợp pháp và thông báo điều tra do Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện hoặc cơ quan được cử đi cấp tỉnh. . Trong trường hợp ít hơn 2 điều tra viên, hoặc giấy chứng nhận hợp pháp liên quan hoặc thông báo điều tra không được xuất trình, tổ chức tài chính bị điều tra có quyền từ chối điều tra.
Điều 24 Để điều tra bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào, các điều tra viên liên quan có thể hỏi các nhân viên liên quan của các tổ chức tài chính liên quan về các thông tin liên quan.
Một bảng điểm sẽ được thực hiện cho một cuộc điều tra và sẽ được kiểm tra đối với người được hỏi. Trong trường hợp bảng điểm có thiếu sót, nhầm lẫn, người được hỏi có thể yêu cầu bổ sung, sửa chữa. Sau khi người được hỏi xác nhận rằng bảng điểm là không có giá trị, anh ta sẽ ký tên hoặc đóng dấu vào đó. Và các điều tra viên liên quan cũng sẽ ký tên của họ vào bảng điểm.
Điều 25. Nếu cần kiểm tra thêm trong quá trình điều tra, điều tra viên có thể, theo sự chấp thuận của Hiệu trưởng Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc cơ quan được cử ở cấp tỉnh, tham khảo ý kiến và sao chụp các tài liệu liên quan. thông tin tài khoản, hồ sơ giao dịch và bất kỳ tài liệu liên quan nào khác của tổ chức hoặc cá nhân được hỏi và có thể niêm phong bất kỳ tài liệu hoặc tài liệu nào có thể được chuyển giao, che giấu, tinh vi hoặc tiêu hủy.
Nếu điều tra viên niêm phong bất kỳ tài liệu hoặc tài liệu nào, anh ta sẽ cùng với các nhân viên liên quan của tổ chức tài chính bị điều tra tại chỗ, kiểm tra chúng và xuất trình bản danh sách kiểm tra, trong đó có chữ ký hoặc con dấu của điều tra viên và nhân viên của cơ quan tài chính. các tổ chức tại chỗ sẽ được thực hiện. Một bản sẽ được giao cho tổ chức tài chính và bản còn lại được đính kèm với tệp liên quan để tham khảo.
Điều 26 Trong trường hợp bất kỳ nghi ngờ nào về rửa tiền vẫn không thể được làm rõ khi điều tra, vụ việc phải được báo cáo cho cơ quan điều tra có thẩm quyền ngay lập tức. Nếu bất kỳ khách hàng nào yêu cầu chuyển vốn tài khoản liên quan đến cuộc điều tra ra nước ngoài, các biện pháp đóng băng tạm thời có thể được áp dụng, sau khi được sự chấp thuận của Hiệu trưởng Cục có thẩm quyền về chống rửa tiền của Quốc vụ viện.
Sau khi cơ quan điều tra thụ lý vụ án, cơ quan điều tra sẽ kịp thời quyết định có hay không tiếp tục phong tỏa vốn tạm thời như đã tạm giữ theo quy định tại khoản trên. Trường hợp xét thấy cần tiếp tục phong tỏa vốn thì áp dụng biện pháp khoanh nợ theo quy định của Luật Tố tụng hình sự. Trường hợp xét thấy không cần thiết phải phong tỏa vốn nữa thì thông báo ngay cho Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước và thông báo ngay cho tổ chức tài chính có liên quan để dỡ bỏ việc phong tỏa.
Thời gian đóng băng tạm thời không được quá 48 giờ. Nếu một tổ chức tài chính không nhận được bất kỳ thông báo nào về việc tiếp tục đóng băng từ cơ quan điều tra trong vòng 48 giờ sau khi áp dụng các biện pháp đóng băng tạm thời theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền về chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước, tổ chức đó sẽ ngay lập tức dỡ bỏ việc phong tỏa.
Chương V Hợp tác quốc tế về chống rửa tiền
Điều 27 Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa, theo các điều ước quốc tế mà Trung Quốc đã ký kết hoặc tham gia hoặc theo các nguyên tắc bình đẳng và có đi có lại, thực hiện hợp tác quốc tế về chống rửa tiền.
Điều 28 Cơ quan có thẩm quyền về chống rửa tiền của Quốc vụ viện, theo ủy quyền của Quốc vụ, đại diện cho chính phủ Trung Quốc thực hiện hợp tác chống rửa tiền với các chính phủ nước ngoài và các tổ chức quốc tế có liên quan, trao đổi thông tin và tài liệu liên quan tham gia chống rửa tiền với các tổ chức chống rửa tiền ở nước ngoài theo quy định của pháp luật.
Điều 29 Việc hỗ trợ pháp lý để điều tra bất kỳ tội phạm rửa tiền nào sẽ do cơ quan tư pháp thực hiện theo quy định của pháp luật có liên quan.
Chương VI Trách nhiệm pháp lý
Điều 30 Nếu hoạt động của Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền hoặc của bất kỳ bộ, cơ quan nào khác thực hiện chức năng, nhiệm vụ giám sát và điều hành phòng, chống rửa tiền thuộc bất kỳ trường hợp nào sau đây thì sẽ bị xử phạt hành chính theo quy định của pháp luật :
(1) tiến hành kiểm tra, điều tra hoặc áp dụng bất kỳ biện pháp đóng băng tạm thời nào nếu vi phạm các quy định liên quan;
(2) tiết lộ mọi bí mật nhà nước, bí mật thương mại hoặc quyền riêng tư cá nhân mà anh ta có quyền truy cập trong công việc chống rửa tiền của mình;
(3) áp dụng bất kỳ hình phạt hành chính nào đối với tổ chức và nhân viên liên quan vi phạm các quy định liên quan; hoặc là
(4) Có hành vi không thực hiện nhiệm vụ, chức năng của mình theo quy định của pháp luật.
Điều 31. Nếu một tổ chức tài chính có bất kỳ hành vi nào sau đây, Cục có thẩm quyền về phòng, chống rửa tiền của Quốc vụ viện hoặc cơ quan được cử có thẩm quyền ở cấp thành phố cấp huyện trở lên sẽ ra lệnh cho tổ chức đó sửa chữa trong một thời hạn. Nếu tình hình nghiêm trọng, tổ chức này phải tư vấn cho cơ quan quản lý và giám sát tài chính có liên quan để ra lệnh cho tổ chức tài chính có liên quan xử phạt kỷ luật đối với chủ tịch chịu trách nhiệm trực tiếp của tổ chức đó, các nhà quản lý cấp cao hoặc bất kỳ người nào khác chịu trách nhiệm trực tiếp theo quy định của pháp luật:
(1) không thiết lập hệ thống kiểm soát nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo các quy định liên quan;
(2) không thành lập một tổ chức đặc biệt về chống rửa tiền hoặc chỉ định một bộ phận nội bộ chịu trách nhiệm về chống rửa tiền; hoặc là
(3) không thực hiện các khóa đào tạo về chống rửa tiền cho nhân viên của mình theo các quy định liên quan.
Điều 32 Nếu một tổ chức tài chính thuộc bất kỳ trường hợp nào sau đây, bộ phận có thẩm quyền về chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc cơ quan được phái cử được ủy quyền ở cấp thành phố cấp huyện trở lên sẽ yêu cầu tổ chức đó sửa chữa. Nếu tình huống nghiêm trọng, tổ chức tài chính sẽ bị phạt từ 20 nhân dân tệ đến 000 nhân dân tệ và phạt tiền từ 50 nhân dân tệ đến 000 nhân dân tệ đối với chủ tịch chịu trách nhiệm trực tiếp, cấp cao của tổ chức. người quản lý hoặc bất kỳ người nào khác chịu trách nhiệm trực tiếp:
(1) không thực hiện nghĩa vụ xác nhận danh tính của bất kỳ khách hàng nào theo các quy định liên quan;
(2) không bảo quản các tài liệu nhận dạng và hồ sơ giao dịch của khách hàng theo các quy định liên quan;
(3) Không thực hiện các báo cáo liên quan về các giao dịch có tổng giá trị lớn hoặc các giao dịch đáng ngờ theo các quy định liên quan;
(4) giao dịch với bất kỳ khách hàng nào không làm rõ danh tính của họ hoặc thiết lập bất kỳ tài khoản ẩn danh hoặc tài khoản giả danh nào cho họ;
(5) vi phạm các điều khoản bảo mật liên quan hoặc tiết lộ bất kỳ thông tin liên quan nào;
(6) từ chối hoặc trì hoãn bất kỳ cuộc kiểm tra hoặc điều tra chống rửa tiền nào; hoặc là
(7) từ chối cung cấp bất kỳ tài liệu điều tra nào hoặc cố ý cung cấp bất kỳ tài liệu sai lệch nào.
Nếu một tổ chức tài chính có bất kỳ hành vi nào nêu trên và dẫn đến hậu quả là rửa tiền, thì tổ chức tài chính sẽ bị phạt tiền từ 500 Nhân dân tệ đến 000 Nhân dân tệ. lên đến 5, 000 Nhân dân tệ sẽ được áp dụng đối với chủ tịch chịu trách nhiệm trực tiếp của nó, các quản lý cấp cao hoặc bất kỳ người nào khác chịu trách nhiệm trực tiếp. Trong trường hợp nghiêm trọng, Cục Phòng, chống rửa tiền có thẩm quyền tư vấn cho cơ quan quản lý, giám sát tài chính liên quan ra lệnh cho tổ chức tài chính tạm ngừng kinh doanh để chấn chỉnh hoặc thu hồi giấy phép kinh doanh.
Đối với Chủ tịch chịu trách nhiệm trực tiếp, các nhà quản lý cấp cao hoặc bất kỳ người nào khác chịu trách nhiệm trực tiếp của một tổ chức tài chính theo quy định tại hai khoản trên, Cục Phòng, chống rửa tiền có thẩm quyền có thể tư vấn cho tổ chức quản lý và giám sát tài chính liên quan ra lệnh cho tổ chức tài chính đưa ra một hình phạt kỷ luật hoặc tước bỏ tư cách giữ chức vụ của anh ta và cấm anh ta tham gia vào bất kỳ công việc tài chính nào.
Điều 33 Nếu người nào vi phạm các quy định của Luật hiện hành mà cấu thành tội phạm thì người đó phải chịu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Chương VII Các điều khoản bổ sung
Điều 34 "Các tổ chức tài chính" như được đề cập trong Luật hiện hành đề cập đến các ngân hàng chính sách, ngân hàng thương mại, hợp tác xã tín dụng, tổ chức tiết kiệm bưu điện, công ty đầu tư tín thác, công ty chứng khoán, công ty môi giới tương lai, công ty bảo hiểm và bất kỳ tổ chức nào khác đã được xác định và được bộ có thẩm quyền về chống rửa tiền của Quốc vụ viện công bố để thực hiện các cam kết tài chính.
Điều 35 Phạm vi của các tổ chức phi tài chính đặc biệt thực hiện nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền, các nghĩa vụ chống rửa tiền cụ thể của tổ chức đó và các biện pháp giám sát và quản lý cụ thể đối với các tổ chức phi tài chính đặc biệt sẽ do cơ quan có thẩm quyền xây dựng phòng chống rửa tiền của Quốc vụ viện kết hợp với các ban liên quan của Quốc vụ viện.
Điều 36 Việc giám sát bất kỳ quỹ nào bị nghi ngờ có liên quan đến bất kỳ hoạt động khủng bố nào sẽ tuân theo Luật hiện hành. Nếu có bất kỳ quy định nào khác về vấn đề này, quy định đó sẽ được ưu tiên áp dụng.
Điều 37 Các biện pháp hiện tại sẽ có hiệu lực kể từ ngày 1 tháng 2007 năm XNUMX.