Các biện pháp giám sát và quản lý các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm
第一 章 总 则
第一 条 为 加强 对 保险 集团公司 的 监督 管理 ， 有效 防范 保险 集团 风险 ， 促进 ， 根据 （法律 、 行政 法规 及 《国务院 对 确需 保留 的 行政 审批 项目 设定 行政 许可 的 决定 令 412 号） ， 制定 本 办法
第二 条 中国 银行 保险 监督 管理 委员会 （以下 简称 银 保监会） 根据 法律 、 行政 法规 和 按照 实质 重 ， 对 保险 持续 、 ， 对 持续 、
第三 条 本 办法 所称 保险 集团公司 ， 是 指 依法 登记 注册 并 经 银 保监会 批准 设立 ， 名称 具有 “保险 集团” 或 “保险 控股” 字样 ， 对 保险 集团 成员 公司 实施 控制 、 “保险 集团” 或 “保险 控股” 字样 ， 对 保险 集团 成员 公司 实施 控制 、 共同 控制 或 重大 影响的 公司。
Nhóm bảo hiểm là một tập hợp các công ty bao gồm một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty thuộc quyền kiểm soát, đồng kiểm soát hoặc có ảnh hưởng đáng kể của nó. Ngoài công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm, có hai hoặc nhiều công ty con trong nhóm công ty là công ty bảo hiểm và kinh doanh bảo hiểm là nhóm công ty Kinh doanh chính.
Công ty thành viên tập đoàn bảo hiểm là các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và công ty do họ kiểm soát, đồng kiểm soát hoặc có ảnh hưởng đáng kể, bao gồm công ty tập đoàn bảo hiểm, công ty con được kiểm soát trực tiếp hoặc gián tiếp bởi công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty thành viên khác.
第二 章 设立 和 许可
第四 条 设立 保险 集团公司 ， 应当 报 银 保监会 审批 ， 并 具备 下列 条件 ：
(50) Nhà đầu tư đáp ứng các tiêu chuẩn của cổ đông công ty bảo hiểm theo quy định của Ủy ban điều tiết ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc, có cơ cấu cổ phần hợp lý và kiểm soát ít nhất XNUMX% tổng số cổ phần của hai công ty bảo hiểm trong nước;
(XNUMX) Nó có các công ty thành viên đáp ứng các yêu cầu của Điều XNUMX của các Biện pháp này;
(20) Vốn đăng ký tối thiểu là XNUMX tỷ nhân dân tệ;
(XNUMX) Có giám đốc, giám sát viên và nhân viên quản lý cấp cao đáp ứng các tiêu chuẩn theo yêu cầu của Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc;
(XNUMX) Có cơ cấu quản trị công ty hợp lý, cơ cấu tổ chức hợp lý, hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ hiệu quả;
(XNUMX) Có mặt bằng kinh doanh, trang thiết bị văn phòng và hệ thống thông tin phù hợp với hoạt động và quản lý của doanh nghiệp;
(XNUMX) Các điều kiện khác do luật pháp, quy định hành chính và Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc quy định.
Khi có rủi ro xử lý, các điều kiện nêu trên có thể được nới lỏng một cách thích hợp với sự chấp thuận của Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm và Ngân hàng Trung Quốc.
第五 条 保险 集团公司 的 股权 监管 、 股东 行为 监管 ， 参照 适用 银 保监会 关于 保险公司 股权 管理 的 监管 规定
第六 条 拟 设立 保险 集团公司 的 投资 人 控制 的 保险公司 中 至少 有 一家 具备 下列 条件 ：
(6) Nó đã hoạt động kinh doanh ở Trung Quốc hơn XNUMX năm;
(3) Lợi nhuận liên tiếp trong XNUMX năm tài chính gần nhất;
(10) Cuối năm trước tài sản ròng không dưới 100 tỷ nhân dân tệ, tổng tài sản không dưới XNUMX tỷ nhân dân tệ;
(XNUMX) Nó có một cơ cấu quản trị công ty hoàn chỉnh, một cơ cấu tổ chức hợp lý và hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ hiệu quả;
(4) Tỷ lệ an toàn khả năng thanh toán cốt lõi của bốn quý gần nhất không thấp hơn 75% và tỷ lệ an toàn khả năng thanh toán toàn diện không thấp hơn 150%;
(4) Xếp hạng rủi ro toàn diện của XNUMX quý gần nhất không thấp hơn loại B;
(3) Không có vi phạm lớn pháp luật và quy định hoặc vi phạm lớn về tín nhiệm trong XNUMX năm qua.
第七 条 设立 保险 集团公司 可以 采取 下列 两种 方式 ：
(50) Bắt đầu thành lập.Các cổ đông của công ty bảo hiểm sẽ đóng vai trò là người thúc đẩy thành lập công ty tập đoàn bảo hiểm bằng vốn chủ sở hữu và phần đóng góp bằng tiền của họ trong công ty bảo hiểm.
(XNUMX) Đổi tên và thành lập.Công ty bảo hiểm đổi tên thành công ty tập đoàn bảo hiểm, công ty tập đoàn bảo hiểm đầu tư tiền tệ để thành lập công ty con bảo hiểm, hoạt động kinh doanh bảo hiểm của công ty bảo hiểm gốc được chuyển sang công ty con theo quy định của pháp luật.
Việc thành lập công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm bao gồm hai giai đoạn: chuẩn bị và khai trương.
第八 条 采取 发起 设立 的 方式 设立 保险 集团公司 的 ， 发起人 应当 在 筹建 阶段 向 银 保监会 提交 下列 材料
(XNUMX) Đơn xin thành lập gồm tên, hình thức tổ chức, vốn đăng ký, trụ sở (địa điểm kinh doanh), nhà đầu tư, số vốn đầu tư, tỷ lệ đầu tư, phạm vi kinh doanh, tổ chức chuẩn bị, người liên hệ và thông tin liên hệ của công ty dự kiến thành lập;
(XNUMX) Báo cáo nghiên cứu khả thi, bao gồm phân tích tính khả thi, phương pháp thành lập, chiến lược phát triển, khuôn khổ tổ chức và quản trị công ty, hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ, đánh giá khả năng thanh toán trước và sau khi hợp nhất các công ty con bảo hiểm, v.v.;
(XNUMX) Kế hoạch chuẩn bị, bao gồm việc thành lập nhóm trù bị, trách nhiệm công việc và kế hoạch làm việc, cơ cấu vốn chủ sở hữu của công ty tập đoàn bảo hiểm sẽ được thành lập và các công ty con của nó, lập kế hoạch tổng thể và quy trình hoạt động để làm rõ mối quan hệ vốn chủ sở hữu, tên và loại hình kinh doanh của công ty con, v.v. ；
(XNUMX) Tài liệu cho người phụ trách chuẩn bị, bao gồm xác nhận của nhà đầu tư về việc bổ nhiệm người phụ trách nhóm chuẩn bị và chủ tịch kiêm tổng giám đốc được đề xuất, thông tin cơ bản của người phụ trách nhóm chuẩn bị, của ông giấy chứng nhận phê duyệt, và việc bổ nhiệm chủ tịch và tổng giám đốc được đề xuất Đơn đăng ký bằng cấp, giấy chứng nhận ID và bản sao chứng chỉ học vấn;
(XNUMX) Dự thảo điều khoản liên kết của công ty tập đoàn bảo hiểm;
(3) Báo cáo tài chính đã được kiểm toán và báo cáo khả năng thanh toán của công ty bảo hiểm do nhà tài trợ kiểm soát trong XNUMX năm gần nhất;
(XNUMX) Giấy phép kinh doanh;
(XNUMX) Tài liệu liên quan đến nhà đầu tư, bao gồm tài liệu thông tin cơ bản, tài liệu thông tin tài chính, tài liệu quản trị doanh nghiệp, tài liệu thông tin phụ trợ, tài liệu đặc biệt dành cho nhà đầu tư của doanh nghiệp hợp danh hữu hạn, v.v.;
(XNUMX) Bằng chứng về quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng nơi ở (địa điểm kinh doanh);
(XNUMX) Các hệ thống chính như chiến lược và quy hoạch phát triển trung và dài hạn, kế hoạch hoạt động kinh doanh, kế hoạch đầu tư nước ngoài, quản lý vốn và tài chính, quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ;
(XNUMX) Các báo cáo về tình hình xây dựng thông tin hóa;
(XNUMX) Ý kiến pháp lý;
(XNUMX) Tài liệu chống rửa tiền;
(XNUMX) Tuyên bố về tính xác thực của tài liệu;
(XNUMX) Các tài liệu khác do Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc yêu cầu.
第九条 采取 更名 设立 的 方式 设立 保险 集团公司 的 ， 拟 更名 的 保险公司 应当 在 筹建 阶段 向 银 保监会 提交 下列 材料
(XNUMX) Đơn đăng ký đổi tên phải nêu rõ tên, hình thức tổ chức, vốn đăng ký, trụ sở (địa điểm kinh doanh), phạm vi kinh doanh, tổ chức dự bị, người liên hệ và thông tin liên hệ của công ty đổi tên;
(XNUMX) Báo cáo nghiên cứu khả thi, bao gồm phân tích tính khả thi, phương pháp đổi tên, khuôn khổ tổ chức và quản trị công ty, chiến lược phát triển, hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ, đánh giá khả năng thanh toán trước và sau khi đổi tên công ty bảo hiểm, v.v.;
(XNUMX) Kế hoạch đổi tên, bao gồm cơ cấu vốn chủ sở hữu của công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty con sẽ thành lập, quy hoạch tổng thể và quy trình hoạt động để hợp lý hóa mối quan hệ vốn chủ sở hữu, tên và loại hình kinh doanh của công ty con, v.v.;
(XNUMX) Các tài liệu của người phụ trách chuẩn bị, bao gồm xác nhận của nhà đầu tư về việc bổ nhiệm người phụ trách nhóm chuẩn bị và chủ tịch kiêm tổng giám đốc được đề xuất, thông tin cơ bản của người phụ trách nhóm chuẩn bị, giấy chứng nhận phê duyệt của ông, và tư cách của chủ tịch và tổng giám đốc được đề xuất Bản sao đơn đăng ký, chứng chỉ nhận dạng và chứng chỉ học vấn;
(XNUMX) Dự thảo điều khoản liên kết của công ty tập đoàn bảo hiểm;
(XNUMX) Nghị quyết của đại hội cổ đông (lớn) công ty bảo hiểm đồng ý đổi tên thành lập công ty tập đoàn bảo hiểm;
(3) Báo cáo tài chính đã được kiểm toán và báo cáo khả năng thanh toán của công ty bảo hiểm trong XNUMX năm gần nhất;
(XNUMX) Giấy phép kinh doanh sau khi sang tên;
(XNUMX) Bằng chứng về quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng nơi ở (địa điểm kinh doanh);
(XNUMX) Các hệ thống chính như chiến lược và quy hoạch phát triển trung và dài hạn, kế hoạch hoạt động kinh doanh, kế hoạch đầu tư nước ngoài, quản lý vốn và tài chính, quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ;
(XNUMX) Các báo cáo về tình hình xây dựng thông tin hóa;
(XNUMX) Ý kiến pháp lý;
(XNUMX) Tài liệu chống rửa tiền;
(XNUMX) Tuyên bố về tính xác thực của tài liệu;
(XNUMX) Các tài liệu khác do Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc yêu cầu.
第十 条 设立 保险 集团公司 的 ， 发起人 或 拟 更名 的 保险公司 应当 在 开业 阶段 向 银 保监会 提交 下列 材料
(XNUMX) Đơn đăng ký mở doanh nghiệp, bao gồm tên công ty, trụ sở (địa điểm kinh doanh), người đại diện theo pháp luật, vốn đăng ký, cơ cấu vốn chủ sở hữu, lĩnh vực kinh doanh, phạm vi kinh doanh và danh sách đề nghị giám đốc, kiểm soát viên, quản lý cấp cao và các vị trí chủ chốt.
(XNUMX) Nếu phương thức thành lập được thông qua, nghị quyết cuộc họp thành lập sẽ được cung cấp. nghị quyết cuộc họp cổ đông (đại hội đồng) sẽ được cung cấp.
(XNUMX) Các điều khoản về liên kết của công ty tập đoàn bảo hiểm, quy tắc thủ tục của đại hội đồng cổ đông (đại hội đồng), hội đồng quản trị và ban kiểm soát.
(XNUMX) Cung cấp báo cáo xác minh vốn nếu phương thức thành lập được bắt đầu; nếu phương thức thành lập được đổi tên, hãy cung cấp báo cáo đánh giá tài sản, kế hoạch bảo vệ quyền khách hàng và chủ nợ, và kế hoạch bảo vệ quyền lợi nhân viên được áp dụng cho công ty con bảo hiểm mới thành lập .
(XNUMX) Lập kế hoạch phát triển, bao gồm các yếu tố lập kế hoạch như mục tiêu chiến lược của công ty, phát triển kinh doanh, phát triển thể chế, quản lý khả năng thanh toán, quản lý vốn, quản lý rủi ro và các biện pháp tự vệ.
(XNUMX) Sơ yếu lý lịch của các giám đốc, giám sát viên và nhân viên quản lý cấp cao được đề xuất và các tài liệu chứng nhận rằng họ đáp ứng các tiêu chuẩn liên quan.
(XNUMX) Cơ cấu tổ chức của công ty, bao gồm việc thành lập các phòng ban và thành phần nhân sự cơ bản.
(XNUMX) Thỏa thuận lưu ký tài sản hoặc thư ý định hợp tác trong việc lưu ký tài sản.
(XNUMX) Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng nơi ở (địa điểm kinh doanh) và giấy chứng nhận an toàn phòng cháy chữa cháy.
(XNUMX) Báo cáo về việc xây dựng thông tin hóa.
(XNUMX) Hệ thống quản lý nội bộ của công ty.
(XNUMX) Giấy phép kinh doanh.
(XNUMX) Tài liệu liên quan đến nhà đầu tư, bao gồm tài liệu thông tin tài chính, giấy chứng nhận nộp thuế và hồ sơ tín dụng, tài liệu về cơ cấu cổ đông, cổ đông kiểm soát và kiểm soát viên thực tế, tuyên bố không vi phạm pháp luật và quy định nghiêm trọng, và cam kết đầu tư cho quỹ tự có, Vân vân.
(XNUMX) Tài liệu chống rửa tiền.
(XNUMX) Tuyên bố về tính xác thực của vật liệu.
(XNUMX) Các tài liệu khác theo yêu cầu của Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc.
第十一条 设立 保险 集团公司 ， 应当 向 市场 监督 管理 部门 办理 工商 注册 登记 ， 领取 营业 执照。
Một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm sẽ được Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc phê duyệt trước khi có thể thực hiện các hoạt động kinh doanh có liên quan.Sau khi được Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc phê duyệt, giấy phép bảo hiểm sẽ được cấp.
Thời hạn thẩm định và phê duyệt thành lập công ty tập đoàn bảo hiểm được thực hiện theo quy định có liên quan của công ty bảo hiểm.
第三 章 经营 规则
第十二 条 保险 集团公司 的 业务 以 股权 投资 及 管理 为主。
Công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm sẽ sử dụng các quỹ của chính mình để thực hiện các khoản đầu tư cổ phần lớn.Đầu tư cổ phần đáng kể là hành vi đầu tư thực hiện quyền kiểm soát đối với doanh nghiệp được đầu tư.
第十三 条 保险 集团公司 经营 保险业务 、 进行 股权 管理 、 开展 保险 资金 运用 ， 应当 遵守 法律 、 及 其他 监管 监管
第十四 条 在 尊重 子公司 及 其他 成员 公司 独立 法人 经营 自主权 的 基础 上 ， 保险 集团公司 应当 的 股权 投资 管理 ， 防止 无序
第十五 条 保险 集团公司 可以 投资 下列 保险 类 企业 ：
(XNUMX) Công ty bảo hiểm;
(XNUMX) Tổ chức quản lý tài sản bảo hiểm;
(XNUMX) Đại lý bảo hiểm chuyên nghiệp, đại lý môi giới bảo hiểm và đại lý thẩm định bảo hiểm;
(XNUMX) Các công ty bảo hiểm khác được Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc chấp thuận.
第十六 条 保险 集团公司 可以 投资 非 保险 类 金融 企业。
Số dư trên sổ sách kế toán của các khoản đầu tư vào vốn chủ sở hữu lớn của các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con của họ trong các doanh nghiệp tài chính phi bảo hiểm trong nước không được vượt quá 30% tổng tài sản ròng hợp nhất của tập đoàn vào cuối năm trước.
第十七 条 保险 集团公司 及其 子公司 投资 同一 金融 行业 中 主营 业务 相同 的 企业 ， 控股 的 原则上不 得 超过 一家
第十八 条 保险 集团公司 可以 投资 本 办法 第五 十六 条 规定 的 与 保险业务 相关 的 非 金融 类 企业
Ngoại trừ các doanh nghiệp phi tài chính và các công ty dự án được thành lập để đầu tư vào bất động sản quy định tại Điều 25 của Biện pháp này, tỷ lệ sở hữu cổ phần của các công ty tập đoàn bảo hiểm trong các doanh nghiệp phi tài chính đơn lẻ khác không được vượt quá XNUMX%, hoặc không đáng kể. ảnh hưởng đến doanh nghiệp.
第十九 条 保险 集团公司 及其 金融 类 子公司 对 境内 非 金融 类 企业 重大 股权 投资 的 账面 超过 集团 上 10%。
Các doanh nghiệp phi tài chính nằm trong phạm vi tính toán của đoạn trên đề cập đến các doanh nghiệp phi tài chính cấp một được đầu tư bởi các công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty con tài chính của họ ở Trung Quốc.
Các doanh nghiệp phi tài chính quy định tại Điều này không bao gồm các công ty dự án được thành lập bởi các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con tài chính của họ để đầu tư vào bất động sản, và các quy định tại Điều XNUMX (XNUMX) (XNUMX) của các Biện pháp này chủ yếu cung cấp bảo hiểm Dịch vụ chia sẻ công ty con của dịch vụ.
第二十条 保险 集团公司 可 进行 境外 投资。
Số dư trên sổ sách kế toán của các khoản đầu tư vào vốn chủ sở hữu lớn của các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con trong nước của họ tại các đơn vị nước ngoài không được vượt quá 10% tổng tài sản ròng hợp nhất của tập đoàn vào cuối năm trước.
Các pháp nhân nước ngoài bao gồm trong phạm vi tính toán của khoản trên là các pháp nhân nước ngoài cấp một được đầu tư ra nước ngoài bởi một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con trong nước của nó.
Số dư sổ sách của một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con trong nước đầu tư vào một tổ chức phi tài chính ở nước ngoài không được vượt quá 5% tổng tài sản ròng hợp nhất của tập đoàn vào cuối năm trước.
Các pháp nhân nước ngoài quy định tại Điều này không bao gồm các công ty dự án do các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con tài chính trong nước của họ thành lập để đầu tư vào bất động sản.
第四 章 公司 治理
第二十 一条 保险 集团公司 应当 按照 法律 、 行政 法规 及 其他 监管 规定 的 要求 ， 建立 符合 下列 要求 的 公司 治理 框架
(XNUMX) Bao gồm tất cả các công ty thành viên của tập đoàn;
(XNUMX) Bao quát mọi vấn đề quan trọng của nhóm;
(XNUMX) Xác định và cân bằng một cách thích hợp các xung đột lợi ích giữa từng công ty thành viên và tập đoàn nói chung và giữa từng công ty thành viên.
Nội dung mà khuôn khổ quản trị cần tập trung vào bao gồm nhưng không giới hạn ở:
(XNUMX) Một cơ cấu quản trị chuẩn hóa;
(XNUMX) Sự phù hợp của cơ cấu vốn chủ sở hữu và cơ cấu quản lý;
(XNUMX) Ranh giới trách nhiệm rõ ràng;
(XNUMX) Sự lành mạnh về tài chính của các cổ đông lớn;
(XNUMX) Chiến lược phát triển khoa học, tiêu chí giá trị và thực hiện tốt trách nhiệm xã hội;
(XNUMX) Quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ hiệu quả;
(XNUMX) Cơ chế khuyến khích và hạn chế hợp lý;
(XNUMX) Hoàn thiện hệ thống công bố thông tin.
第二十 二条 保险 集团公司 应当 尊重 子公司 及 其他 成员 公司 独立 法人 经营 自主权 ， 统筹 管理 集团 人力 会计 、 数据 、 资金 运用 事项 ， 、 资金 事项 ，协同 和 资源 共享 ， 建立 覆盖 集团 整体 的 风险 管理 、 内控 合 规 和 内部 审计 ， 整体 运营 效率 和 风险 防范
第二十 三条 保险 集团公司 对 子公司 履行 管理 职能 过程 中 ， 不得 滥用 其 控制 地位 或 采取 其他 损害 子公司 及 相关 者 的 合法
第二十 四条 保险 集团公司 应当 组织 制定 集团 整体 战略 规划 ， 定期 对 战略 规划 执行 情况 进行 发展 实际 和 外部 变化 调整 和 完善 战略
Công ty tập đoàn bảo hiểm có trách nhiệm hướng dẫn các công ty con xây dựng chiến lược phát triển và kế hoạch kinh doanh phù hợp với kế hoạch chiến lược chung của tập đoàn.Công ty tập đoàn bảo hiểm phải thành lập hoặc chỉ định các bộ phận chức năng tương ứng để thường xuyên theo dõi, đánh giá việc thực hiện chiến lược phát triển, kế hoạch kinh doanh của công ty con và đưa ra ý kiến của ban lãnh đạo nhằm đảm bảo thực hiện mục tiêu chung của tập đoàn và mục tiêu trách nhiệm của công ty con.
第二十 五条 保险 集团公司 应当 根据 自身 管理 需要 ， 合理 确定 董事会 规模 及 成员 构成。
第二十 六条 保险 集团公司 董事会 应当 根据 相关 监管 要求 及 实际 情况 设立 专门 委员会 ， 行使 审计 、 战略 管理 管理 以及 关联 交易 管理
第二 十七 条 保险 集团公司 应当 根据 集团 整体 战略 规划 和 子公司 管理 需求 ， 按照 合 规 、 的 原则 ， 建立 规范 的 公司 公司
Nếu công ty con là công ty niêm yết, việc quản trị công ty phải tuân thủ các quy định về niêm yết và các quy định của pháp luật đối với công ty niêm yết.
第二 十八 条 保险 集团公司 在 依法 推进 本 公司 股东 （大） 会 、 董事会 、 监事会 ， 应当 加强 、 不同 类别 和 应当 、 不同 类别
Công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm phải thành lập hoặc chỉ định các bộ phận chức năng tương ứng để hỗ trợ và cung cấp dịch vụ cho các giám đốc và giám sát viên của các công ty con thực hiện nhiệm vụ của họ.Giám đốc, Kiểm soát viên công ty con chịu trách nhiệm về việc thực hiện nhiệm vụ của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát theo quy định của pháp luật.
第二 十九 条 保险 集团公司 满足 下列 条件 的 ， 经 向 银 保监会 备案 后 ， 可以 豁免 适用 关于 独立 董事会 专门 委员会 等 方面 等
(XNUMX) Công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm có cơ cấu quản trị công ty hợp lý, cơ chế quản trị công ty hiệu quả, đã thành lập các giám đốc độc lập và hệ thống ủy ban đặc biệt của hội đồng quản trị phù hợp với các quy định pháp luật có liên quan;
(XNUMX) Công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm đã thiết lập một cơ chế quản lý và kiểm soát hiệu quả đối với các công ty bảo hiểm con.
Nếu một công ty con bảo hiểm đã được miễn trừ khoản trên gặp phải những thất bại trong cơ chế quản trị công ty hoặc những khiếm khuyết trong quản trị công ty, thì Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm và Ngân hàng Trung Quốc có thể thu hồi quyền miễn trừ khi thích hợp.
第三 十条 保险 集团公司 应当 具有 简明 、 清晰 、 可穿透 的 股权 结构。
Tập đoàn bảo hiểm phải thiết lập một cơ cấu tổ chức và cơ cấu quản lý tương xứng với việc hoạch định chiến lược, tình trạng rủi ro và khả năng quản lý của mình để đạt được mức độ kiểm soát hợp lý vốn chủ sở hữu của công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty thành viên, một cơ cấu tổ chức rõ ràng và minh bạch. , và một cơ cấu quản lý rõ ràng.
第三十一条 保险 集团公司 与其 金融 类 子公司 之间 的 股权 控制 层级 原则上不 得 超过 三级 ， 与其 非 的 股权 控制 得 超过 四级。 股权。 ， 以 保险 集团公司 本 级 为 第一 级。 不 开展 业务 、 不 实际 运营 的 特殊 投资 不动产 设立 可以 不 计算 层级 不动产 可以 不 计算
第三 十二 条 保险 集团 成员 公司 之间 原则上不 得 交叉 持股 ， 子公司 及 其他 成员 公司 不得 保险 集团公司 的 股权
第三 十三 条 保险 集团公司 高级 管理 人员 原则 上 最多 兼任 一家 保险 子公司 的 高级 管理 人员。
Về nguyên tắc, nhân sự quản lý cấp cao của công ty con và công ty thành viên khác không được kiêm nhiệm lẫn nhau.
第三 十四 条 保险 集团公司 应当 建立 健全 覆盖 全 集团 的 董事 、 监事 及 高级 管理 人员 履职 评价 体系
Công ty tập đoàn bảo hiểm phải thiết lập cơ chế quản lý tiền lương khoa học, hợp lý và hệ thống đánh giá kết quả hoạt động phù hợp với chiến lược phát triển của tập đoàn, quản lý rủi ro, lợi ích tổng thể, trách nhiệm công việc, trách nhiệm xã hội và văn hóa doanh nghiệp.
第三 十五 条 保险 集团公司 应当 建立 统一 的 内部 审计 制度 ， 对 集团 及其 成员 公司 财务 收支 、 内部 控制 独立 、 客观 和 建议 独立 、 和 建议的 内部 审计 工作。
Trường hợp công ty tập đoàn bảo hiểm thực hiện quản lý kiểm toán nội bộ theo chiều dọc hoặc tập trung, công ty con có thể ủy thác cho công ty tập đoàn bảo hiểm thực hiện công việc kiểm toán nội bộ.
第五 章 风险 管理
第三 十六 条 保险 集团公司 应当 整合 集团 风险 管理 资源 ， 建立 与 战略 目标 、 组织 架构 适应 的 以及 科学 有效 的 ， 有效控制 集团 总体 风险。
Rủi ro nhóm bảo hiểm bao gồm nhưng không giới hạn ở:
(XNUMX) Rủi ro chung, bao gồm rủi ro bảo hiểm, rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản, rủi ro hoạt động, rủi ro danh tiếng, rủi ro chiến lược, v.v ...;
(XNUMX) Rủi ro duy nhất, bao gồm rủi ro lây lan, rủi ro cơ cấu tổ chức không rõ ràng, rủi ro tập trung, rủi ro phi bảo hiểm, v.v.
第三 十七 条 保险 集团公司 应当 设立 独立 于 业务 部门 的 风险 管理 ， 负责 集团 全面 和 实施 条 线 、 成员 条管理 政策 框架 下 ， 制定 自身 的 风险 管理 政策 ， 促进 保险 集团 风险 管理 的 一致性 和 有效性
第三 十八 条 保险 集团公司 应当 制定 集团 层面 的 风险 偏好 体系 ， 明确 在 实现 其 并 能够 确定风险 限额。
Hệ thống khẩu vị rủi ro sẽ được thực hiện sau khi được ban giám đốc phê duyệt và sẽ được xem xét, sửa đổi và cải tiến hàng năm.
第三 十九 条 保险 集团公司 应当 根据 集团 整体 的 发展 战略 和 风险 偏好 ， 对 各类 风险 指标 进行 分配 ， 机制。 子公司 风险 偏好 机制。 风险 偏好限额 应当 与 集团 风险 偏好 、 风险 容忍度 和 风险 限额 相 协调。
Công ty tập đoàn bảo hiểm phải giám sát việc thực hiện hệ thống quản lý rủi ro của toàn tập đoàn, các công ty con và các công ty thành viên khác và có thể yêu cầu từng công ty thành viên điều chỉnh hạn mức rủi ro dựa trên hạn mức rủi ro nhóm khi cần thiết.
第四 十条 保险 集团公司 应当 建立 满足 集团 风险 管理 需要 的 信息 系统 确保 能够 准确 、 集团 风险 各类 风险 进行 分析 各类整体 风险 状况。
第四十一条 保险 集团公司 应当 在 并 表 基础 上 管理 集团 集中 度 风险 ， 和 完善 集中 、 程序 、类型 的 集中 度 风险。
Rủi ro tập trung của nhóm bảo hiểm là rủi ro có thể đe dọa trực tiếp hoặc gián tiếp đến khả năng thanh toán của nhóm sau khi một rủi ro đơn lẻ hoặc tổ hợp rủi ro của một công ty thành viên được tổng hợp ở cấp nhóm; bao gồm nhưng không giới hạn ở rủi ro tập trung của các đối tác. , rủi ro tập trung kinh doanh bảo hiểm và rủi ro tập trung kinh doanh phi bảo hiểm, rủi ro tập trung tài sản đầu tư, rủi ro tập trung ngành, rủi ro tập trung khu vực, v.v.
第四 十二 条 保险 集团公司 应当 建立 和 完善 集团 内部 资金 管理 、 业务 运营 、 信息 管理 以及 方面 的 的 成员 信息
Trong trường hợp hợp tác kinh doanh giữa các công ty thành viên của tập đoàn bảo hiểm, đối tượng chịu rủi ro phải được quy định cụ thể dưới hình thức hợp đồng và các hình thức khác theo quy định của pháp luật để ngăn ngừa rủi ro không rõ ràng, lây nhiễm chéo và xung đột lợi ích.
第四 十三 条 保险 集团公司 应当 建立 监测 、 报告 、 控制 和 处理 保险 集团 关联 交易 和 与 程序 的 不当 利益 输送 暴露 、保险 集团 稳健 经营 的 负面 影响。
Các giao dịch nội bộ của một tập đoàn bảo hiểm sẽ tuân theo các quy định liên quan của Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc về các giao dịch liên quan và các giao dịch nội bộ.
第四 十四 条 保险 集团公司 应当 加强 集团 对外 担保 的 统筹 管理 ， 明确 对外 担保 的 条件 、 额度 及 审批 程序
Công ty tập đoàn bảo hiểm chỉ có thể cung cấp bảo lãnh cho các công ty bảo hiểm con của mình và số dư bảo lãnh bên ngoài của công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty con của nó không được vượt quá 10% tài sản ròng của công ty vào cuối năm trước.
第四 十五 条 保险 集团公司 应当 建立 与其 风险 相 适应 的 压力 测试 体系 定期 对 集团 偿付能力 等 测试计划。
第四 十六 条 保险 集团公司 应当 加强 集团 客户 信息 安全 保护 ， 指导 督促 子公司 及 其他 正当 、 开展 客户 信息 、 开展信息 保护 义务。
第六 章 资本 管理
第四 十七 条 保险 集团公司 应当 建立 健全 覆盖 整个 集团 的 资本 管理 ， 包括 资本 规划 机制 机制 、 补充 机制适应 ， 并 能够 充分 覆盖 集团 面临 的 各类 风险。
第四 十八 条 保险 集团公司 应当 根据 公司 发展 战略 目标 、 行业 情况 和 国家 有关 规定 ， 保险 集团公司 及其 3 年 的 资本 规划 ， 并 保证性。
第四 十九 条 保险 集团公司 应当 根据 集团 的 发展 战略 、 经营 规划 和 风险 偏好 ， 设定 恰当 的 资本 充足 目标
Các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con tài chính của họ phải thiết lập cơ chế đánh giá mức độ an toàn vốn phù hợp với đặc điểm rủi ro và môi trường hoạt động của riêng họ, thường xuyên đánh giá các điều kiện về vốn và đảm bảo rằng các công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty con bảo hiểm của họ đáp ứng các yêu cầu quy định về khả năng thanh toán. Tài chính phi bảo hiểm Nguồn vốn tình trạng của các công ty con tiếp tục tuân thủ các quy định của cơ quan quản lý tài chính và tỷ lệ tài sản - nợ phải trả của các công ty con phi tài chính được duy trì ở mức hợp lý nhằm đảm bảo hoạt động an toàn và ổn định của Tập đoàn.
第五 十条 保险 集团公司 应当 在 集团 内部 建立 资本 约束 机制 ， 指导 及 其他 成员 公司 经营 规划 运用 等 方面 资本 运用风险 管理。
Các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm cần tăng cường quản lý tài sản và nợ phải trả, duy trì cơ cấu nợ và kỳ hạn hợp lý, phù hợp, duy trì sự phù hợp hợp lý giữa cơ cấu tài sản và cơ cấu nợ phải trả.
第五十一条 保险 集团公司 应当 建立 与 子公司 及 其他 成员 公司 发展 战略 和 经营 规划 相 适应 的 资本 通过 加强 业务 盈利 能力 、 等 方式 盈利 能力 等 方式， 并 加强 现金 流 管理 ， 履行 对 子公司 及 其他 成员 公司 的 出资 义务。
第五 十二 条 保险 集团公司 可以 根据 法律 、 行政 法规 及 其他 监管 规定 发行 符合 条件 的 资本 应当 严格 控制 保险 集团公司 的 双重 高于 银 集团公司 高于 银
Tỷ lệ đòn bẩy kép được đề cập trong các Biện pháp này đề cập đến tỷ lệ giữa giá trị sổ sách của khoản đầu tư vào vốn chủ sở hữu dài hạn của công ty tập đoàn bảo hiểm trên vốn chủ sở hữu; giá trị sổ sách là số dư trên sổ sách trừ đi dự phòng giảm giá.
第七 章 非 保险 子公司 管理
第 五十 三条 本 办法 所称 非 保险 子公司 ， 是 指 保险 集团公司 及其 保险 子公司 直接 或 间接 属于 本 本 类 直接
第 五十 四条 保险 集团公司 及其 保险 子公司 直接 或 间接 投资 非 保险 子公司 ， 应当 有 利于 、 发挥 协同 整体 专业化 水平 ， 有效 发挥 专业化发展。
“Đầu tư trực tiếp” được đề cập trong chương này đề cập đến hành vi của một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con bảo hiểm đầu tư vào và nắm giữ vốn cổ phần vào một công ty con phi bảo hiểm dưới danh nghĩa của nhà đầu tư; “đầu tư gián tiếp” là bảo hiểm. công ty tập đoàn và công ty con bảo hiểm các cấp Công ty con phi bảo hiểm đầu tư và nắm giữ vốn cổ phần trong các công ty con phi bảo hiểm khác dưới danh nghĩa nhà đầu tư.
Đầu tư vào các công ty con phi bảo hiểm cần tuân theo nguyên tắc thực chất hơn hình thức.Các khoản đầu tư của công ty tập đoàn bảo hiểm hoặc công ty con bảo hiểm của họ không được trốn tránh sự giám sát dưới hình thức đầu tư gián tiếp thông qua công ty con phi bảo hiểm, vi phạm quy định.
第五 十五 条 保险 集团公司 应当 建立 健全 完善 的 内部 管理 制度 ， 明确 对 非 保险 子公司 流程 和 责任 对 非 保险 子公司 管理 子公司
第五 十六 条 保险 集团公司 可以 直接 或 间接 投资 非 保险 子公司 ， 具体 类型 包括 ：
(XNUMX) Các công ty con cung cấp dịch vụ chia sẻ chủ yếu cung cấp các dịch vụ công nghệ thông tin, kiểm toán, quản lý chính sách, quản lý thảm họa, quản lý tài sản và các dịch vụ và quản lý khác cho các thành viên của nhóm bảo hiểm;
(XNUMX) Các công ty con phi bảo hiểm khác được thành lập bằng cách đầu tư cổ phần lớn theo quy định của Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm và Ngân hàng Trung Quốc về việc sử dụng các quỹ bảo hiểm;
(XNUMX) Các loại công ty con khác được quy định bởi luật pháp, quy định hành chính và Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc.
第五 十七 条 保险 集团公司 直接 投资 共享 服务 类 非 保险 子公司 的 ， 应当 符合 下列 条件 ：
(XNUMX) Cơ chế quản trị doanh nghiệp lành mạnh và vận hành tốt;
(150) Tại thời điểm cuối kỳ trước, tỷ lệ an toàn khả năng thanh toán toàn diện đạt trên 75% và tỷ lệ an toàn khả năng thanh toán chính trên XNUMX%;
(XNUMX) Sử dụng nguồn vốn của chính mình để đầu tư, và nguồn vốn đáp ứng các yêu cầu của pháp luật, quy định hành chính và các quy định của pháp luật;
(XNUMX) Công ty con phi bảo hiểm được đầu tư vào dịch vụ dùng chung chủ yếu cung cấp các dịch vụ dùng chung cho nhóm bảo hiểm;
(XNUMX) Các quy định giám sát của Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc đối với các khoản đầu tư cổ phiếu lớn.
Các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm không được đầu tư gián tiếp vào các công ty con phi bảo hiểm của các dịch vụ dùng chung.
第五 十八 条 保险 集团公司 投资 共享 服务 类 非 保险 子公司 ， 应当 报 银 保监会 审批 ， 并 提供 下列 材料
(XNUMX) Các tài liệu phải nộp cho các khoản đầu tư cổ phần lớn theo yêu cầu của các quy định pháp lý liên quan của Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm và Ngân hàng Trung Quốc;
(XNUMX) Các kế hoạch cụ thể cho các dịch vụ dùng chung hoặc quản lý, các cơ chế thể chế để cô lập rủi ro và các biện pháp liên quan để bảo vệ quyền và lợi ích của người tiêu dùng bảo hiểm, v.v.
Một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm đầu tư trực tiếp vào các công ty con phi bảo hiểm khác ngoài danh mục dịch vụ chia sẻ sẽ tuân theo các quy định của Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc về việc giám sát đầu tư cổ phần lớn.
Nếu công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm đầu tư gián tiếp vào công ty con không phải là bảo hiểm, công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm phải báo cáo với Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc trong vòng 15 ngày làm việc kể từ ngày ký thỏa thuận tài trợ hoặc thỏa thuận đầu tư.
第五 十九 条 保险 集团公司 及其 保险 子公司 直接 投资 非 保险 子公司 ， 应 符合 法律 、 行政 及其 公司 章程 程序 ， 经） 公司 ，授权 机构 审批 通过。
Mọi khoản đầu tư gián tiếp vào công ty con phi bảo hiểm sẽ được báo cáo cho hội đồng quản trị của công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm hoặc công ty con bảo hiểm của nó.
第六 十条 保险 集团公司 及其 保险 子公司 应 通过 对 直接 控制 的 非 保险 子公司 的 管理 ， 确保 投资 设立 设立 子公司 管理
第六十一条 保险 集团公司 应当 加强 商标 、 字号 管理 ， 明确 非 保险 成员 公司 使用 本 公司 商标 方式 和 权限 声誉 风险
第六 十二 条 保险 集团公司 及其 保险 子公司 不得 为非 保险 子公司 的 债务 提供 担保 ， 不得 向 借款 ， 银 另有 规定 的 除外
第六 十三 条 保险 集团公司 及其 保险 子公司 不能 以 对 被 投资 企业 债务 承担 连带 责任 的 方式 投资 非 保险 子公司
Khi một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và công ty con bảo hiểm của nó đăng ký vốn chủ sở hữu của một công ty con phi bảo hiểm hoặc cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác do công ty đó phát hành, họ sẽ tuân thủ các quy định giám sát của Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm và Ngân hàng Trung Quốc về việc sử dụng quỹ bảo hiểm.
Nếu một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con bảo hiểm của nó hứa sẽ tăng đầu tư hoặc hỗ trợ vốn cho các công ty con phi bảo hiểm trong tương lai, thì công ty phải tuân thủ các quy định có liên quan và được sự chấp thuận của đại hội đồng cổ đông, hội đồng quản trị hoặc người được ủy quyền của họ. các cơ quan.
第六 十四 条 保险 集团公司 及其 保险 子公司 应当 建立 外包 管理 制度 ， 明确 允许 和 禁止 外包 的 、 形式 、 、 后续 管理 权利 义务
Thuật ngữ "thuê ngoài" như được sử dụng trong các Biện pháp này đề cập đến hành vi của một công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con bảo hiểm của nó giao phó các hoạt động kinh doanh hoặc chức năng quản lý nhất định mà ban đầu do chính họ xử lý cho các công ty con hoặc tổ chức phi bảo hiểm bên ngoài tập đoàn để xử lý liên tục. .
第六 十五 条 保险 集团公司 及其 保险 子公司 外包 本 公司 业务 或 职能 的 应当 进行 风险 或 董事会 确保较高 的 技术 实力 和 服务 质量 、 完备 的 管理 能力 以及 较强 的 应对 突发 事件 能力。
Khi công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty con bảo hiểm thuê ngoài thì phải ký hợp đồng bằng văn bản với bên nhận ủy thác trong đó nêu rõ nội dung, hình thức, giá dịch vụ, yêu cầu bảo mật thông tin khách hàng, quyền và nghĩa vụ của các bên và trách nhiệm vi phạm hợp đồng. .Trong quá trình outsourcing, cần tăng cường giám sát rủi ro của hoạt động outsourcing, thường xuyên xem xét tình hình hoạt động và chức năng của outsourcing trong đánh giá rủi ro hàng năm, tiến hành phân tích rủi ro và các đánh giá rủi ro khác, báo cáo ban giám đốc. .
Công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các công ty con bảo hiểm của họ phải báo cáo với Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc 20 ngày làm việc trước khi ký hợp đồng thuê ngoài.Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc có thể thực hiện các biện pháp như cảnh báo rủi ro, phỏng vấn và truy vấn giám sát dựa trên tình trạng rủi ro của hoạt động thuê ngoài.
第六 十六 条 保险 集团公司 应当 于 每年 4 月 30 日前 向 银 保监会 报送 非 保险 子公司 年度 报告 报告 应当 包含 下列
(XNUMX) Tổng thể tình hình đầu tư vào các công ty con phi bảo hiểm, bao gồm số lượng, cấp độ, loại hình kinh doanh và điều kiện hoạt động của các công ty con phi bảo hiểm, điều kiện quản lý và kiểm soát, hệ thống kiểm soát nội bộ và quản lý rủi ro quan trọng, v.v ...;
(XNUMX) Sơ đồ cơ cấu vốn chủ sở hữu của các công ty con phi bảo hiểm, bao gồm cấp độ và cách tính của các công ty con phi bảo hiểm và tỷ trọng vốn chủ sở hữu trong các công ty con phi bảo hiểm được tập đoàn bảo hiểm đầu tư trực tiếp hoặc gián tiếp vào các công ty con phi bảo hiểm các công ty và các công ty con bảo hiểm của họ;
(XNUMX) Thông tin cơ bản về nhân sự quản lý cấp cao chính của công ty con phi bảo hiểm;
(XNUMX) Đánh giá rủi ro của các công ty con phi bảo hiểm, bao gồm các giao dịch liên quan chính và các giao dịch nội bộ lớn, quản lý bên ngoài, xây dựng tường lửa và tỷ lệ tài sản có trách nhiệm của các công ty con phi tài chính, v.v ...;
(XNUMX) Tình hình và nguyên nhân thay đổi vốn chủ sở hữu của các công ty con ngoài bảo hiểm do tập đoàn bảo hiểm nắm giữ;
(XNUMX) Các vấn đề khác do Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc yêu cầu.
Báo cáo thường niên của các công ty con phi bảo hiểm của tập đoàn bảo hiểm do công ty tập đoàn bảo hiểm nộp.
第八 章 信息 披露
第六 十七 条 保险 集团公司 应当 根据 法律 、 行政 法规 及 其他 监管 规定 的 要求 ， 遵循 、 及时 、 有效 原则 ， 规范 地 披露
第六 十八 条 保险 集团公司 除 根据 保险 机构 信息 披露 相关 监管 规定 披露 本 公司 基本 情况 披露 集团 整体 基本 情况 ， 包括
(XNUMX) Mối quan hệ cơ cấu vốn chủ sở hữu giữa công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty con của nó ở tất cả các cấp;
(XNUMX) Thông tin cơ bản như tên, vốn đăng ký, vốn góp, cơ cấu vốn chủ sở hữu và người đại diện theo pháp luật của công ty con phi bảo hiểm;
(XNUMX) Các vấn đề khác do Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc quy định.
第六 十九 条 保险 集团公司 除 根据 保险 机构 信息 披露 相关 监管 规定 披露 本 公司 重大 事项 外 应当 披露 集团 发生 重大
(XNUMX) Các sự kiện rủi ro có ảnh hưởng đáng kể đến nhóm;
(XNUMX) Các vấn đề khác do Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc yêu cầu.
第七 十条 保险 集团公司 应当 制作 年度 信息 披露 报告 ， 除 根据 保险 机构 信息 披露 相关 监管 规定 公司 年度 信息 还 应当 至少 包括 包括
(XNUMX) Thông tin kế toán tài chính theo chuẩn mực hợp nhất của năm trước;
(XNUMX) Thông tin về khả năng thanh toán của năm trước;
(XNUMX) Các giao dịch nội bộ lớn giữa các công ty thành viên hợp nhất của tập đoàn bảo hiểm trong năm trước, trừ các giao dịch đã được các công ty thành viên công bố thông tin theo quy định của pháp luật, quy định hành chính và các quy định khác;
(XNUMX) Tình hình quản lý rủi ro chung của tập đoàn trong năm trước;
(XNUMX) Các vấn đề khác do Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc quy định.
第七十一条 保险 集团公司 应当 将 本 公司 及 集团 整体 的 基本 情况 、 重大 事项 、 年度 信息 披露 登载 于 公司 公司 网站
Nếu tình hình cơ bản thay đổi, công ty tập đoàn bảo hiểm phải cập nhật trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày thay đổi.
Trong trường hợp có sự kiện lớn, công ty tập đoàn bảo hiểm phải công bố thông tin tạm thời trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày diễn ra sự kiện.
Báo cáo công bố thông tin hàng năm sẽ được phát hành trước ngày 4 tháng 30 hàng năm và Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc sẽ tuân thủ các quy định của cơ quan này nếu có quy định khác.
Việc công bố thông tin liên quan đến khả năng thanh toán phải được thực hiện theo các yêu cầu liên quan của Quy tắc giám sát khả năng thanh toán của công ty bảo hiểm.
第七 十二 条 上市 保险 集团公司 按照 上市 公司 信息 披露 要求 已 披露 的 相关 信息 ， 可 不再 重复 披露
第九 章 监督 管理
第七 十三 条 银 保监会 在 单一 法人 监管 的 基础 上 ， 对 保险 集团 的 资本 、 财务 全面 和 持续 ， 识别 、 评估 保险 ， 识别 评估 保险
Dựa trên sự giám sát hợp nhất, Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm và Ngân hàng Trung Quốc có thể áp dụng các phương pháp giám sát trực tiếp hoặc gián tiếp để giám sát toàn diện rủi ro của tất cả các công ty thành viên của tập đoàn bảo hiểm thông qua các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm hoặc các công ty thành viên được quản lý khác theo quy định của pháp luật và xử lý tương ứng. các biện pháp khi cần thiết.
Bộ phận quản lý tài chính có trách nhiệm giám sát các công ty tập đoàn bảo hiểm và các công ty thành viên tài chính trong việc phân công nhiệm vụ giám sát tài chính theo quy định của pháp luật.
第七 十四 条 银 保监会 遵循 实质 重 于 形式 的 原则 ， 以 控制 为 基础 ， 兼顾 确定 保险 集团 并 表 监管 范围
第七 十五 条 保险 集团公司 及其 子公司 应当 纳入 并 表 监管 范围。
Ngoài các trường hợp quy định tại khoản trên, các tổ chức sau do các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm đầu tư sẽ được đưa vào phạm vi giám sát hợp nhất:
(XNUMX) Các rủi ro hoặc tổn thất do tổ chức được đầu tư gây ra đủ để có tác động đáng kể đến tình trạng tài chính và mức độ rủi ro của nhóm bảo hiểm;
(XNUMX) Các tổ chức nhận đầu tư khác được thành lập thông qua các thiết kế vốn chủ sở hữu phức tạp, chẳng hạn như các công ty liên kết trong nước và nước ngoài, các công ty bảo hiểm và tập đoàn bảo hiểm thực sự kiểm soát hoặc có tác động đáng kể đến hoạt động và quản lý của tổ chức.
第七 十六 条 银 保监会 有权 根据 保险 集团公司 股权 结构 变动 、 风险 类别 及 风险 状况 ， 和 表 监管 范围 并 提出 监管
Công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm sẽ báo cáo phạm vi hợp nhất và quản lý cho Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc.
第七十七条 银 保监会 可以 要求 下列 单位 或者 个人 ， 在 指定 的 期限 内 提供 与 保险 集团公司 经营 财务 状况 有关 的 、
(XNUMX) Công ty thành viên của tập đoàn bảo hiểm;
(XNUMX) Cổ đông và kiểm soát viên thực tế của công ty tập đoàn bảo hiểm;
(XNUMX) Giám đốc, kiểm soát viên và quản lý cấp cao của các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm;
(XNUMX) Các đơn vị hoặc cá nhân khác mà Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc cho là cần thiết để cung cấp các tài liệu và thông tin liên quan.
Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc có thể thiết lập cơ chế họp ba bên với các công ty thuộc tập đoàn bảo hiểm và các tổ chức kiểm toán bên ngoài để hiểu tình hình của nhóm bảo hiểm về mặt quản trị công ty, phòng ngừa và kiểm soát rủi ro và quản lý nhóm.
Theo "Luật Bảo hiểm" và các quy định có liên quan của cơ chế phối hợp quản lý tài chính, Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc có thể yêu cầu các tài khoản ngân hàng, ngân hàng thương mại được chỉ định, tổ chức lưu ký tài sản, sở giao dịch chứng khoán và các tổ chức đăng ký và thanh toán chứng khoán của các công ty thành viên tập đoàn bảo hiểm để hỗ trợ điều tra.
第七 十八 条 保险 集团公司 应当 按照 有关 规定 及时 向 银 保监会 报送 财务 报告 、 偿付能力 报告 报告 以及 非 报告 等 有关 报告 和
第七 十九 条 发生 影响 或 可能 影响 保险 集团公司 经营 管理 、 财务 状况 风险 控制 、 ， 或者 、应 立即 向 银 保监会 报送 报告 ， 说明 起因 、 目前 状态 、 可能 产生 的 影响 和 拟 采取 的 措施
第八 十条 保险 集团公司 的 金融 类 子公司 资本 充足 水平 未能 达到 金融 监管 机构 规定 的 ， 银 保险 集团公司 采取 其 实现 资本 不 落实银 保监会 可以 依法 采取 相应 措施。
第八十一条 保险 集团公司 的 保险 子公司 未 达到 金融 监管 机构 规定 的 审慎 监管 要求 ， 业务 或 恶化 的 ， 保险 集团公司 采取 恢复 的 保险 集团公司 采取
第八 十二 条 非 保险 子公司 显 著 危及 保险 集团公司 或其 保险 子公司 安全 经营 的 ， 银 保监会 要求 保险 集团公司 集团公司 进行
第 八十 三条 保险 集团公司 及其 子公司 的 股权 投资 范围 、 比例 或 股权 控制 层级 不 符合 要求 银 保监会 可 依法 采取 相应
第 八十 四条 银 保监会 可以 基于 审慎 监管 原则 ， 要求 保险 集团公司 对其 偿付能力 、 流动 性 等 全 集团 集团 压力 流动
第八十五条 银 保监会 可以 根据 保险 集团 的 资产 规模 、 业务 复杂 程度 以及 风险 状况 等 要求 保险 和 处置 计划 确保 面对 危机 业务 处置 面对 危机 业务 的计划 应当 避免 保险 集团 经营 中断 对 行业 造成 负面 影响 ， 并 最大 程度 降低 对 公共 资本 的 消耗
第八 十六 条 银 保监会 与 境内 其他 监管 机构 相互 配合 ， 共享 监督 管理 信息 ， 协调 措施 ， 有效 公司 ，
Ủy ban quản lý ngân hàng và bảo hiểm Trung Quốc có thể ký các thỏa thuận hợp tác xuyên biên giới hoặc các hình thức hợp tác giám sát khác với các cơ quan giám sát ở nước ngoài, tăng cường phối hợp giám sát xuyên biên giới và chia sẻ thông tin, đồng thời thực hiện giám sát hiệu quả các nhóm bảo hiểm hoạt động xuyên biên giới.
第十 章 附 则
第八 十七 条 保险 集团公司 的 合并 、 分立 、 变更 、 解散 、 业务 ， 以及 相关 人员 的 监督 管理 银 保监会 关于 保险公司 相关
第八 十八 条 外国 保险公司 或 外国 保险 集团公司 作为 中国 境内 保险公司 股东 设立 保险 集团公司 的 ， 适用 《外资 保险公司 实施 细则 外资
Đối với các công ty bảo hiểm có quyền kiểm soát trực tiếp hoặc gián tiếp đối với các công ty bảo hiểm khác nhưng không có từ "nhóm bảo hiểm" hoặc "tổ chức bảo hiểm" trong tên của họ, thì các Biện pháp này sẽ được áp dụng bằng cách tham khảo, và khoản đầu tiên của Điều XNUMX sẽ không được áp dụng.
Nếu một tập đoàn bảo hiểm được công nhận là một tổ chức tài chính quan trọng về mặt hệ thống có các yêu cầu pháp lý đặc biệt thì các quy định đó sẽ được ưu tiên áp dụng.
第八 十九 条 保险公司 直接 或 间接 投资 设立 的 非 保险 子公司 的 管理 ， 参照 适用 本 办法 非 保险 子公司 子公司 的
Trừ các chi nhánh của công ty thành viên tập đoàn bảo hiểm, các tổ chức chưa hợp nhất của tập đoàn bảo hiểm phải tham khảo các quy định của Biện pháp này đối với các công ty thành viên tập đoàn bảo hiểm.
第九 十条 本 办法 所称 控制 ， 是 指 存在 下列 情况 之一 ：
(XNUMX) Nhà đầu tư trực tiếp hoặc gián tiếp nhận được hơn một nửa số cổ phần có quyền biểu quyết của doanh nghiệp đã đầu tư;
(XNUMX) Nhà đầu tư, thông qua việc ký kết các thỏa thuận hoặc thỏa thuận khác với các nhà đầu tư khác, sở hữu hiệu quả hơn một nửa số quyền biểu quyết của doanh nghiệp được đầu tư;
(XNUMX) Phù hợp với các quy định pháp luật hoặc thỏa thuận, nhà đầu tư có quyền kiểm soát thực tế hành vi của doanh nghiệp được đầu tư;
(XNUMX) Nhà đầu tư có quyền bổ nhiệm hoặc bãi nhiệm hơn một nửa số thành viên Hội đồng quản trị của công ty được đầu tư hoặc người có thẩm quyền tương tự khác;
(XNUMX) Nhà đầu tư có hơn một nửa số quyền biểu quyết trong hội đồng quản trị của công ty được đầu tư hoặc cơ quan tương tự khác;
(33) Các tình huống kiểm soát khác, bao gồm cả các tình huống cấu thành kiểm soát theo "Chuẩn mực kế toán doanh nghiệp kinh doanh số XNUMX-Báo cáo tài chính hợp nhất".
Khi hai hoặc nhiều nhà đầu tư đủ điều kiện để lãnh đạo độc lập các hoạt động ra quyết định, điều hành và quản lý các khía cạnh khác nhau của công ty được đầu tư, thì bên có thể lãnh đạo các hoạt động có tác động đáng kể nhất đến lợi nhuận của công ty đã đầu tư sẽ được coi là đã hình thành tác động đến quyền kiểm soát công ty được đầu tư.
第 九十 一条 本 办法 所称 “以上” “至少” “不 低于” 均 包含 本 数 ， “超过” 不含 本 数。
第九十二条 本 办法 由 银 保监会 解释。
第 九十 三条 本 办法 自 公布 之 日 起 施行。 原 中国 保险 监督 管理 委员会 发布 管理 办法 （试行 保 监 2010〕监管 指引》 （保 监 发 〔29〕 2014 号） 规定 与 本 办法 不一致 的 ， 以 本 办法 为准